Guía sobre el Farmeo de rendimiento de los Tokens DeFi

best yield farming and defi coins

El farmeo de rendimiento es otro concepto del mundo físico que se puede aplicar a la industria de la criptografía. Ya tenemos mineros y granjas mineras. ¿Por qué no podemos convertirnos también en farmeadores? El sector DeFi (finanzas descentralizadas) es una tendencia candente en la industria de la criptografía. Una gama de intercambios descentralizados (DEX) ve un aumento significativo del tráfico, mientras que la segunda criptomoneda del mundo, Ethereum (ETH), actualmente tiene tarifas de transacción más altas de todos los tiempos.

¿Qué está pasando? ¿Es la segunda venida de la fiebre de las criptomonedas o solo es una burbuja? ¿Qué es el farmeo de rendimiento? Changelly ha investigado el problema y ha recopilado lo esencial sobre el tema. Aquí vamos.

 Cómo el Farmeo de rendimiento influencia el mercado: el cuello de botella dentro de Ethereum

Este agosto, las tarifas de transacción de Ethereum (gas) aumentaron en más del 100%. La mayor demanda de ETH provocó el crecimiento tanto en el precio como en la capitalización de mercado.

Todos recordamos el momento en que una aplicación descentralizada (dApp) popular basada en Ethereum, CrypttoKitties, tomó más del 10% del tráfico de la red Ethereum. Esa situación ha creado un cuello de botella dentro de la cadena de bloques, por lo que los usuarios enfrentaron tarifas locas de gas y tuvieron que esperar años para un procesamiento de transacción simple.

Sin embargo, esta vez es bastante diferente. Como se mencionó anteriormente, el sector DeFi golpea las tendencias de las criptomonedas y el farmeo de rendimiento es el culpable. Los intercambios descentralizados (la mayoría de los cuales se basan en Ethereum) atraen a nuevos usuarios, las plataformas de préstamos y los protocolos como Compound tienen una gran demanda. Aun así, hay un tercer componente que podría afectar el crecimiento repentino de Ethereum.

Los proyectos que prometen ingresos pasivos, si los usuarios comparten invitaciones con tres o más personas, recuerdan sospechosamente a una estafa. El 11 de agosto, el cofundador de Ethereum, Vitalik Buterin, acusó al proyecto Forsage, con sede en Asia, de ser una estafa. Durante el último mes, los usuarios de Forsage han pagado alrededor de $ 455 millones por tarifas de gas. Los representantes de Forsage afirmaron que “tales proyectos” hicieron avanzar la industria de la criptografía.

forsage's answer to Ethereum

Varios días después, Buterin recordó a los usuarios que habría otras dApps de ETH para explorar en lugar de “cosas definitorias” de moda.

A mediados de agosto, un inversor anónimo compró más de 40.000 ETH (alrededor de $ 15 millones) en Uniswap DEX. Todo esto estimuló el crecimiento de las criptomonedas y el aumento de las tarifas del gas. Los usuarios habituales tienen que pagar comisiones disparatadas y le pidieron a Buterin que resolviera el problema lo antes posible.

Plataformas de préstamos

Las plataformas de préstamos juegan un papel esencial en el desarrollo de DeFi. Según defipulse, actualmente hay $ 8,89 mil millones de fondos apostados en el espacio descentralizado. El protocolo de préstamos de Aave atrajo demasiada atención el otro mes, ya que podría aumentar la cantidad de fondos apostados en un 34%. El proyecto Aave ocupa actualmente el primer lugar en términos de fondos bloqueados al obtener $ 1,39 mil millones.

locked funds in aave protocol

¿Por qué las plataformas de préstamos de criptomonedas tienen tanta demanda? Una vez que la industria de la criptografía se dio cuenta de la enorme cantidad de activos criptográficos bloqueados en intercambios y billeteras, se decidió proponer la solución que haría que estos fondos funcionaran. Las plataformas de préstamos se adaptan perfectamente para llevar a cabo este plan.

La mayoría de las plataformas de préstamos descentralizadas son “creadores de mercado automatizados” (AMM, por sus siglas en inglés). Estos son robots que siempre quieren comprar o vender cualquier criptomoneda para la que proporcionan mercados.

Además, enfrentemos el hecho de que la economía mundial sufre una crisis financiera. 2020 está lleno de eventos terribles y trae nuevas “sorpresas” cada mes. Las guerras del petróleo y COVID-19 han afectado mucho a la economía. La industria de las criptomonedas podría convertirse en una gran alternativa para los inversores que quieran seguir ganando con inversiones en criptomonedas. Al depositar fondos en plataformas de préstamos, los inversores tienen la oportunidad de obtener ingresos pasivos mientras desarrollan la industria al mismo tiempo.

Monedas Estables (stablecoins)

Al ser una parte importante de la industria DeFi, USDT es el segundo usuario de gas en la red Ethereum, según gasfeestation. La pregunta más obvia que viene a la mente es: ¿por qué? ¿Por qué el USDT atrae tanta atención? A principios de verano, el CEO de Three Arrows Capital, Su Zhu, trató de explicar esto en la entrevista.

“Creo que eso se debe a que (USDT) está prestando un servicio a todo el mundo al tender un puente sobre la liquidez en todos estos intercambios y permitir la rampa de entrada, creo que al estar en esa posición, automáticamente atrae la atención de todos los reguladores en la propia criptografía”.

USDT es uno de los activos digitales más populares de la industria. Se puede comprar rápidamente con una tarjeta de crédito o Apple Pay en la plataforma Changelly, así como negociar con BTC, ETH y otras criptomonedas en el intercambio Changelly PRO con todas las funciones. Changelly PRO ofrece tarifas planas de retiro y negociación. Tether también está disponible para operaciones de margen en Changelly PRO con un apalancamiento de hasta x10.

Farmeo de Rendimiento

El farmeo de rendimiento es un término relativamente nuevo para la industria, pero probablemente podría encontrarlo en el sector de los videojuegos. Techopedia proporciona la siguiente definición del término Farmear en los juegos:

“Farmear se refiere a una táctica de juego en la que un jugador, o alguien contratado por un jugador, realiza acciones repetitivas para ganar experiencia, puntos o alguna forma de moneda del juego.”

Volviendo al mundo de la criptografía, la agricultura de rendimiento ayuda a los usuarios a ganar intereses sobre activos inactivos a través de diferentes estrategias de criptografía: préstamos, creación de mercado (agregación de liquidez), etc. Lo que hace que muchas personas comiencen el farmeo de rendimiento es el hecho de que cualquiera puede realmente aumentar su inversión inicial sin agregarle fondos adicionales. Con el poder del apalancamiento y los préstamos, los comerciantes de criptomonedas pueden aumentar su inversión inicial dos, tres veces, etc.

Entonces, ¿cuál es el algoritmo del farmeo de rendimiento? Démosle un ejemplo.

Alice decide ganar intereses en la popular agricultura de rendimiento. Ella pone su inversión inicial en una determinada plataforma de préstamos descentralizada, por ejemplo, Compound.

compound yield farming dashboard
Compound

Alice ve que si proporciona Basic Attention Token (BAT) a la plataforma Compound, puede ganar casi el 14% APY (Rendimiento anual porcentual). Ella pone $ 100 en tokens BAT en la plataforma Compound y comienza a obtener ingresos pasivos. BAT tiene un 60% de un factor de garantía, lo que significa que Alice tiene $ 60 para pedir prestada cualquier criptomoneda listada.

Basic Attention Token and its collateral factor on Compound

Alice elige pedir prestado ETH (podemos ver que tiene la tasa de interés más baja para los prestatarios). Ella puede pedir prestado $ 60 en éter. Una vez hecho esto, va al intercambio descentralizado, por ejemplo, Uniswap. El siguiente paso que Alice debe tomar es convertir $ 60 en ETH de nuevo a BAT.

ETH to BAT swap on Uniswap
Uniswap

Después de eso, regresa a la plataforma Compound para agregar sus nuevos tokens BAT a la inversión inicial. Ahora tiene $ 160 en BAT. Alice lo sigue haciendo varias veces para ampliar su inversión inicial. Esto es el farmeo de rendimiento.

Evidentemente, existen algunos riesgos. El mercado de criptomonedas es muy volátil, por lo que la tasa de criptomoneda puede cambiar drásticamente en varias horas. Si va a seguir la estrategia de Alice, recuerde que deberá devolver la garantía que proporcionó anteriormente. De lo contrario, su posición se liquidará para pagar la deuda y es posible que pierda sus fondos.

Obtenga más información sobre el farmeo de rendimiento aquí.

Top 7 de monedas DeFi en 2020

#1. Chainlink (LINK)

En esencia, Chainlink es una plataforma que tiene como objetivo conectar aplicaciones del mundo real con la tecnología de contratos inteligentes. El proyecto lleva casi tres años en el mercado. Hoy en día, Chainlink se considera el estándar de la red de oráculos descentralizada. Según el equipo de Chainlink, Oracle es una fuente de datos que conecta las cadenas de bloques con los datos fuera de la cadena de bloques. No hay necesidad de negar que estamos avanzando hacia la adopción masiva. Por lo tanto, LINK es una tendencia candente entre aquellos que están dispuestos a unirse a una carrera descentralizada.

El token LINK juega un papel esencial no solo en el sector DeFi sino también en la industria de la criptografía en general. Esta es una de las pocas monedas DeFi que podría obtener la lista de las principales criptomonedas por capitalización de mercado. LINK continúa fortaleciendo sus posiciones de mercado y conquistando el sector DeFi.

#2. yearn.finance (YFI)

yearn.finance es una plataforma basada en blockchain que ofrece una variedad de funciones DeFi, liquidez agregada, comercio apalancado y marketing automatizado. Atrae a miles de usuarios, lo que lo convierte en uno de los lugares más populares para la agricultura de rendimiento.

El token nativo YFI irrumpió en el mercado a principios del verano de 2020. El token es famoso por su increíble crecimiento rápido, ya que no solo superó a BTC en la tasa de mercado, sino que también ganó el valor de $ 30.000. Los usuarios pueden ganar YFI al suministrar liquidez al fondo de liquidez de yearn.finance. Además, el token se utiliza para el gobierno de la red. Preste mucha atención al hecho de que la plataforma está en fase beta. Yearn.finance pide a los usuarios que utilicen el servicio bajo su propia responsabilidad.

#3. UMA (UMA)

UMA (Universal Market Access) es otro proyecto de DeFi basado en la cadena de bloques Ethereum. El protocolo UMA permite a cualquier persona con conocimientos técnicos básicos construir sus propios activos sintéticos. Tomando prestados algunos conceptos de las finanzas convencionales (como futuros, opciones, etc.), UMA le permite diseñar derivados de manera descentralizada.

El token UMA ocupó el tercer lugar en la lista de las mejores monedas DeFi. Sin embargo, tiene todas las posibilidades de mejorar sus posiciones. La UMA tiene una gran demanda entre los agricultores de rendimiento. La tecnología de los contratos inteligentes junto con la infraestructura de DeFi en desarrollo son el mayor fertilizante para la cosecha del token UMA.

#4. Aave (LEND)

Antiguamente: EthLend DEX. Aave presentó su protocolo Aave en enero de 2020. Desde entonces, el token LEND ha comenzado a subir rápidamente en la lista de las principales monedas DeFi. A partir de septiembre de 2020, LEND es el cuarto token DeFi en términos de capitalización de mercado.

Aave es una plataforma descentralizada y sin custodia que se adapta a los usuarios que desean ganar intereses al depositar y pedir prestados criptoactivos al tiempo que brindan liquidez al mercado. El protocolo Aave es de código abierto, lo que significa que cualquiera puede interactuar con el cliente de IU de la plataforma. Si tiene los conocimientos técnicos básicos, puede interactuar con Aave directamente a través de API o contratos inteligentes.

#5. Dai (DAI)

El token DAI es probablemente el más conocido entre aquellos que están profundamente atrapados en las finanzas criptográficas. DAI es una moneda estable descentralizada de la plataforma MakerDAO que permite a cualquier persona ganar intereses en depósitos criptográficos. Como Dai es una moneda estable, su valor está vinculado al dólar estadounidense, lo que convierte a DAI en un activo relativamente estable en el mundo de las condiciones de cifrado altamente volátiles.

#6. Compound (COMP)

Otro protocolo de préstamos, Compound, también le permite obtener ingresos pasivos prestando sus fondos al fondo común. El token COMP tiene una gran demanda ahora, ya que se usa activamente para el farmeo de rendimiento.

Existen varias estrategias para multiplicar sus fondos COMP. Por ejemplo, puede depositar ETH en la plataforma Oasis Borrow y abrir una bóveda para recibir DAI. Es posible depositar DAI en otras plataformas, como InstaDapp. Después de eso, hay dos formas de comenzar a ganar intereses. Primero, puede usar la función “Maximizar ganancias COMP”. La segunda opción es proporcionar sus tokens Dain directamente a la plataforma Compound.

#7. SushiSwap

Esto puede parecer una broma, pero no lo es. SushiSwap es actualmente una palabra de moda en el sector DeFi.

SushiSwap es un intercambio de criptomonedas descentralizado. En esencia, este DEX es una bifurcación de otro intercambio Uniswap basado en Ethereum. Al igual que muchos otros DEX, SushiSwap presenta su token nativo del mismo nombre para desarrollar su propia infraestructura y proporcionar a los usuarios una funcionalidad mejorada. Sin embargo, a diferencia de otros, SushiSwap es administrado por la comunidad que usa tokens SushiSwap para gobernar la red.

Usando el popular modelo de creación de mercado automatizado (AMM), SushiSwap se esfuerza por proporcionar a los usuarios los instrumentos adecuados para obtener ingresos pasivos.

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