Le marché des cryptomonnaies a connu des hauts et des bas au cours des dernières années. L’année dernière, le cours du bitcoin est passé sous la barre des 16 000 dollars, laissant de nombreux investisseurs dans l’incertitude quant à leurs perspectives d’investissement dans les crypto-monnaies. Cependant, le bitcoin montre des signes de reprise, puisqu’il a bondi de 90 % depuis son point le plus bas de l’année dernière, s’échangeant aujourd’hui autour de 30 000 dollars.
Dans cet article, nous examinerons les avantages et les inconvénients de l’investissement dans les cryptomonnaies. Nous discuterons du potentiel de rendement élevé, ainsi que des risques encourus. À la fin de cet article, vous saurez mieux si les crypto-monnaies sont un bon investissement pour vous.
Bonjour, je suis Zifa, une rédactrice dévouée et une passionnée de crypto-monnaies avec plus de deux ans d’expérience dans le monde en constante évolution des crypto-monnaies. Mes intérêts professionnels se concentrent sur la sphère crypto, en particulier sur les façons dont la technologie blockchain peut être mise en œuvre dans la vie quotidienne pour créer un impact positif. En suivant de près les tendances et les événements liés aux crypto-monnaies, j’ai acquis la conviction que les crypto-monnaies ont le potentiel de changer le monde pour le meilleur. Par le biais de mes écrits, je souhaite partager mes connaissances, mes idées et mon expertise avec d’autres personnes qui partagent cette vision.
Table des matières
Potentiel ou spéculation ?
Le potentiel des monnaies numériques et de la technologie blockchain est indéniable. Les défenseurs des crypto-monnaies soulignent leur caractère anonyme, leur portée mondiale et la modicité des frais de transaction comme des caractéristiques prometteuses des transactions en crypto-monnaies. Malgré ces caractéristiques, le marché des crypto-monnaies reste un terrain de jeu pour les spéculateurs et les traders qui cherchent à tirer profit des fluctuations rapides des prix. Les études sur l’activité des crypto-monnaies indiquent qu’en dépit d’autres utilisations, telles que les achats ordinaires, les opérations d’échange représentent la quasi-totalité de l’activité économique sur le marché.
Des personnalités de premier plan telles que Warren Buffet, Bill Gates et Jamie Dimon, PDG de JPMorgan, ont exprimé leur inquiétude quant à une bulle potentielle sur les prix des crypto-monnaies en raison de la spéculation galopante sur le marché. De nombreux actifs – des actions de cannabis à l’immobilier – ont connu une manie similaire dans le passé, les investisseurs perdant lorsque les marchés se corrigent soudainement. Cependant, il est important de se rappeler que toute nouvelle technologie, telle que les crypto-monnaies, comporte une certaine dose de comportement spéculatif – en particulier jusqu’à ce qu’elle mûrisse au fil du temps.
Prix et volatilité des crypto-monnaies
Les marchés des crypto-monnaies sont incroyablement volatils, et même les pièces les plus stables ont subi des fluctuations de prix drastiques sur de courtes périodes. Cela a créé un grand engouement pour les différentes crypto-monnaies, mais une grande partie de ce battage n’est pas étayée par des preuves substantielles. En réalité, la majorité des investisseurs qui tentent de s’enrichir rapidement en investissant dans les cryptomonnaies finissent par perdre de l’argent. Le fait que seul un petit pourcentage d’investisseurs soit devenu millionnaire en bitcoins, alors que la plupart des gens ont tendance à ignorer les pertes subies par d’autres lorsqu’ils tentent de réaliser des profits importants grâce aux crypto-monnaies, ne fait que confirmer cette thèse.
En fin de compte, les investisseurs potentiels doivent être conscients que les marchés des crypto-monnaies peuvent toujours basculer vers la volatilité et l’incertitude de manière inattendue. Il convient de faire preuve de patience et d’effectuer des recherches avant de tirer des conclusions en matière d’investissement. En effet, il faut comprendre non seulement le fonctionnement des actifs numériques, mais aussi la façon dont leurs prix peuvent évoluer rapidement – pour le meilleur ou pour le pire. Pour garantir votre réussite en tant qu’investisseur, veillez à appliquer des principes de gestion des risques solides et évitez d’investir trop lourdement dans un actif cryptographique particulier.
Vols, escroqueries et autres pertes
Les crypto-monnaies peuvent constituer un investissement attractif pour de nombreuses personnes, mais il est important de rappeler que ce type d’actif ne repose pas sur un intermédiaire central. Sans ces couches de sécurité supplémentaires, les utilisateurs de crypto-monnaies doivent vérifier qu’ils prennent les précautions nécessaires pour protéger leurs avoirs contre les pirates informatiques malveillants. Le vol de jetons reste la menace la plus préoccupante : les bourses, les portefeuilles et les utilisateurs ont perdu des milliards de dollars en monnaie numérique au fil des ans. Il est également essentiel que les investisseurs restent attentifs aux nouveaux types d’escroqueries, tels que les escroqueries par doublement, les manipulations de marché et même les fausses ICO. Les criminels ne cessent de tenter de tromper les gens pour qu’ils donnent leurs jetons.
Un autre problème est posé par les utilisateurs eux-mêmes. Si une personne ne prend pas les bonnes mesures pour sécuriser ses pièces ou ne comprend pas les subtilités de l’investissement dans ces pièces, elle pourrait être victime par inadvertance de diverses tactiques de piratage ou simplement mal gérer ses finances et perdre des rendements potentiels. Les crypto-monnaies peuvent offrir des opportunités prometteuses, mais les utilisateurs doivent les aborder avec prudence et compréhension avant d’entamer tout type de transaction. En vous assurant de bien comprendre la technologie qui sous-tend la blockchain et en restant vigilant quant aux menaces éventuelles que représentent le vol et les escroqueries, vous pouvez éviter certains pièges courants lorsque vous investissez dans les crypto-monnaies.
Crypto et actions
Les investisseurs qui cherchent à faire fructifier leur portefeuille et à gagner de l’argent se penchent souvent sur les avantages et les inconvénients des actions par rapport aux cryptomonnaies. Pour comprendre les différences, il faut d’abord comprendre les principes de base des actions. Les actions d’une société symbolisent la participation d’une personne dans cette société. Lors de la création d’une entreprise, le fondateur a généralement la pleine propriété et le contrôle de la nouvelle organisation. Lorsqu’ils cherchent des moyens de développer et d’accroître leur activité, ils peuvent vendre une partie de leurs actions à des investisseurs intéressés, ce qui leur permet d’obtenir rapidement un afflux de liquidités. À terme, lorsque l’entreprise sera plus prospère, elle pourra décider d’offrir ses actions sur les marchés publics, ce qui permettra à un plus grand nombre d’investisseurs ou de particuliers de participer au portefeuille d’investissement de l’organisation. Cela permet de fournir le capital nécessaire à l’expansion tout en récompensant les premiers investisseurs qui ont pris le risque de miser sur l’action.
Des recherches récentes ont mis en évidence une corrélation croissante entre les crypto-monnaies et les actions, ce qui est tout à fait perceptible. En 2018, le National Bureau of Economic Research a publié un document intitulé Risks and Returns of Cryptocurrency, qui concluait que la dynamique risque-rendement entre les crypto-monnaies (telles que le Bitcoin, le Ripple et l’Ethereum) était distincte de celle des actions, des devises et des autres métaux précieux. Ils ont essentiellement constaté que les variations de la valeur d’un actif ne reflétaient pas nécessairement celles des crypto-monnaies et vice versa.
Cette affirmation est essentielle pour les investisseurs lorsqu’ils déterminent leur stratégie de portefeuille, car elle signifie que deux actifs évoluant ensemble ne sont pas protégés contre les baisses. Les investisseurs ne veulent pas que leur argent soit exposé aux mouvements d’autres investissements ; au contraire, un actif non corrélé garantit que si l’un chute, l’autre n’a pas à suivre. Aujourd’hui plus que jamais, la compréhension de ces corrélations est essentielle pour les investisseurs avisés qui souhaitent rester performants sur des marchés volatils.
Investir dans les crypto-monnaies à long terme ou à court terme
Lorsqu’il s’agit de décider de la meilleure approche pour investir dans les cryptomonnaies, les investisseurs expérimentés adoptent généralement la philosophie “acheter et conserver” (HODL). Il s’agit de créer un plan d’investissement à long terme avec un portefeuille diversifié et une stratégie d’étalement du coût de l’investissement. En investissant à long terme, vous pouvez ignorer les fluctuations de prix à court terme et ne vérifier votre portefeuille d’investissement qu’une fois par mois, ce qui permet de minimiser les risques et de maximiser les gains au fil du temps. Par ailleurs, l’investissement à court terme dans les cryptomonnaies est généralement considéré comme une entreprise à haut risque, car les investisseurs ont tendance à être trop agressifs dans leurs décisions et peuvent perdre tout ou partie de leur capital en raison de l’extrême volatilité du marché.
Tendances en matière d’investissement et d’adoption des crypto-monnaies
L’essor de l’investissement dans les crypto-actifs a été tout simplement extraordinaire. Grâce aux effets de réseau, plus il y a de personnes qui rejoignent et utilisent les réseaux de crypto-monnaies comme Bitcoin ou Ethereum, plus ces actifs ont tendance à prendre de la valeur. En d’autres termes, lorsque de plus en plus d’individus achètent des BTC ou des ETH, ils génèrent une demande supplémentaire et contribuent à l’appréciation des prix. Cette tendance s’est déjà traduite par une croissance considérable de la propriété mondiale des crypto-actifs au cours des dernières années. De nouveaux investisseurs étant attirés par cette classe d’actifs unique, les prix de certains actifs cryptographiques continueront probablement à augmenter en parallèle.
Les acheteurs potentiels doivent comprendre que cette croissance n’est pas sans risque. Les crypto-monnaies sont encore des marchés relativement nouveaux, de sorte que les investissements peuvent s’avérer volatils par nature. Rien ne garantit que les crypto-monnaies maintiendront leur trajectoire de croissance, ni même qu’elles resteront populaires dans l’ensemble au fil du temps. Il est recommandé aux investisseurs potentiels de faire des recherches diligentes avant d’investir et de prendre des mesures appropriées, telles que la diversification de leurs avoirs entre différents jetons numériques afin de minimiser les risques associés à un seul investissement.
Le point de vue de la SEC sur les crypto-monnaies
La Securities and Exchange Commission s’est montrée très sceptique à l’égard des crypto-monnaies depuis leur apparition, en raison des inquiétudes suscitées par leur extrême volatilité, l’absence de protection adéquate des investisseurs et l’insuffisance de la réglementation. Par exemple, l’agence a rejeté plusieurs demandes d’ETF investissant directement dans le bitcoin. Malgré cette résistance, en août 2021, Gary Gensler, président de la SEC, s’est montré ouvert à l’idée d’ETF sur les crypto-monnaies, à condition qu’ils investissent dans des contrats à terme sur crypto-monnaies plutôt que sur les marchés au comptant. Cela a finalement conduit au lancement de deux ETF de contrats à terme sur le bitcoin – le ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) et le Valkyrie Bitcoin Strategy ETF (BTF) – en octobre 2021.
Bien que la SEC ait assoupli certaines restrictions concernant l’investissement dans les crypto-monnaies en approuvant ces deux fonds, ceux-ci sont toujours limités uniquement à l’investissement dans les contrats à terme sur le bitcoin et l’ethereum en raison de leurs marchés établis. Cette limitation est contestée par ses partisans, qui estiment qu’elle empêche les investisseurs individuels de se diversifier dans des offres de crypto-monnaies moins connues. Les critiques soutiennent également qu’en dépit des avancées initiales concernant ces produits basés sur les crypto-monnaies, l’évolution de cet espace nécessite une position plus progressiste de la part de la SEC si les individus cherchent une porte d’entrée dans les actifs numériques décentralisés.
Le bon moment pour ouvrir des positions sur les crypto-monnaies – Dois-je acheter des crypto-monnaies maintenant ?
À mon avis, c’est maintenant qu’il faut ouvrir des positions sur les cryptomonnaies, compte tenu du vaste potentiel du secteur. Le domaine de la blockchain est présenté comme une industrie révolutionnaire capable de bouleverser le monde de la même manière qu’Internet l’a fait dans les années 1990. À l’heure actuelle, les crypto-monnaies gagnent du terrain en raison de leur adoption croissante, de l’intérêt des institutions et des avancées technologiques. Ils offrent une protection potentielle contre l’inflation et des avantages en termes de diversification du portefeuille. Cependant, investir dans les crypto-monnaies comporte des risques tels que la volatilité des prix et l’incertitude réglementaire. Avant d’investir, il est essentiel d’effectuer des recherches approfondies et de tenir compte de la tolérance au risque.
Les 6 principaux investissements dans les crypto-monnaies en 2023
Le secteur des crypto-monnaies s’est considérablement développé ces dernières années, entraînant une augmentation de la demande de pièces dans lesquelles investir. Il peut donc être difficile de savoir dans quelles crypto-monnaies investir. Heureusement, Changelly a compilé une liste des 6 meilleurs investissements en crypto-monnaies en 2023.
1. Bitcoin (BTC)
Le bitcoin, la première et la plus connue des crypto-monnaies, a été créé en 2009 par une personne ou un groupe de personnes anonymes sous le pseudonyme de Satoshi Nakamoto. L’objectif premier du bitcoin était de créer une monnaie numérique décentralisée qui pourrait fonctionner sans l’intervention d’une autorité centrale, comme un gouvernement ou une banque. La technologie sous-jacente du bitcoin, la blockchain, est un registre public qui enregistre toutes les transactions effectuées avec la crypto-monnaie. Au fil des ans, le bitcoin a été largement reconnu et accepté, de nombreuses entreprises et de nombreux particuliers l’utilisant comme moyen de paiement ou d’investissement.
Si vous vous posez des questions telles que “Devrais-je investir dans le bitcoin ?” Je vous recommande de consulter cet article.
2. Ethereum (ETH)
Ethereum est une plateforme blockchain décentralisée et open-source qui permet la création et l’exécution de contrats intelligents et d’applications décentralisées (dApps). Lancé en 2015 par une équipe dirigée par Vitalik Buterin, Ethereum est devenu la deuxième crypto-monnaie en termes de capitalisation boursière. Sa crypto-monnaie native, l’Ether (ETH), alimente la plateforme et sert à payer les transactions et les services de calcul.
3. BNB (BNB)
BNB, ou Binance Coin, est la crypto-monnaie native de l’écosystème Binance, l’une des plus grandes bourses de crypto-monnaies au monde. BNB a été initialement lancé sur la blockchain Ethereum en 2017 en tant que jeton ERC-20, mais a ensuite migré vers la propre blockchain de Binance, Binance Smart Chain (BSC). Le BNB peut être utilisé pour payer les frais de négociation sur la plateforme Binance et participer à des ventes de jetons. En outre, il peut servir de moyen d’échange au sein de l’écosystème Binance.
4. Cardano (ADA)
Cardano est une plateforme blockchain décentralisée et open-source développée par Input Output Hong Kong (IOHK), une société de recherche dirigée par Charles Hoskinson, l’un des cofondateurs d’Ethereum. Lancé en 2017, Cardano vise à fournir une infrastructure blockchain plus évolutive, sécurisée et durable pour le développement de contrats intelligents et de dApps. La crypto-monnaie native de la plateforme , ADA, est utilisée pour les transactions et les mises en jeu au sein de l’écosystème Cardano.
5. Polygone (MATIC)
Polygon, anciennement connu sous le nom de Matic Network, est une solution de mise à l’échelle de la couche 2 conçue pour améliorer l’évolutivité, la sécurité et la facilité d’utilisation d’Ethereum. Lancé en 2017, Polygon utilise une combinaison de chaînes Plasma et de chaînes latérales à preuve d’enjeu (PoS) pour permettre des transactions plus rapides et plus rentables. Son jeton natif, MATIC, est utilisé pour les frais de transaction et pour sécuriser le réseau grâce au jalonnement.
6. Maillon de chaîne (LINK)
Chainlink est un réseau décentralisé d’oracles qui cherche à combler le fossé entre les contrats intelligents et les données du monde réel. Lancé en 2017, Chainlink permet aux contrats intelligents d’accéder en toute sécurité à des flux de données hors chaîne, à des API web et à des paiements bancaires traditionnels. Son jeton natif, LINK, est utilisé pour payer les services de données et pour inciter les opérateurs de nœuds au sein de l’écosystème Chainlink.
Diversifier les investissements dans les crypto-monnaies grâce aux fonds négociés en bourse (ETF)
Les fonds négociés en bourse (ETF) sont devenus un véhicule d’investissement populaire pour ceux qui cherchent à s’exposer à un large éventail d’actifs, y compris les crypto-monnaies. Alors que les investisseurs cherchent à diversifier leurs portefeuilles, les ETF crypto offrent un moyen pratique d’investir dans cette classe d’actifs émergente sans acheter et gérer directement des monnaies numériques individuelles. En incluant les crypto-monnaies dans leurs portefeuilles, les investisseurs peuvent bénéficier des rendements potentiellement élevés associés à ces actifs risqués.
Les ETF cryptographiques sont négociés sur diverses places boursières, ce qui les rend facilement accessibles aux investisseurs particuliers et institutionnels. Ils peuvent suivre la performance d’une seule crypto-monnaie, comme le bitcoin ou l’ethereum, ou d’un panier de monnaies numériques. Cela permet aux investisseurs d’obtenir une allocation d’actifs plus équilibrée, en réduisant l’impact de la volatilité d’une seule crypto-monnaie.
La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et d’autres organismes de réglementation supervisent le fonctionnement de ces ETF, en veillant au respect des lois et réglementations applicables. Cette couche supplémentaire de surveillance réglementaire peut contribuer à atténuer certains des risques associés à l’investissement dans les crypto-monnaies, qui font souvent l’objet de manipulations de prix et de fraudes.
En plus d’offrir une exposition aux crypto-monnaies, les ETF crypto peuvent également inclure des actions de croissance de sociétés impliquées dans le développement et l’adoption de la technologie blockchain. Ces entreprises peuvent aller de géants technologiques établis à des startups émergentes, offrant aux investisseurs un mélange varié d’opportunités de croissance dans l’espace blockchain en évolution rapide.
Toutefois, il est essentiel de se rappeler que l’investissement dans les ETF cryptographiques comporte toujours des risques, car ils sont soumis à la même volatilité des prix que les crypto-monnaies sous-jacentes. Les investisseurs devraient examiner attentivement leur tolérance au risque et leurs objectifs d’investissement avant d’ajouter des ETF cryptographiques à leurs portefeuilles. Comme pour tout investissement, la diligence, la recherche et une stratégie d’allocation d’actifs bien pensée peuvent contribuer à minimiser les risques et à maximiser les rendements potentiels.
Comment choisir la bonne crypto-monnaie dans laquelle investir ?
Le taux d’adoption d’une crypto-monnaie est un facteur essentiel pour déterminer ses chances de succès. Un taux d’adoption élevé signifie que davantage de personnes investissent dans une crypto-monnaie spécifique et la négocient. Cela peut contribuer à améliorer la liquidité, en facilitant l’achat, la vente et la recherche de prix adéquats lors de l’utilisation de la monnaie. Un taux d’adoption plus élevé est également synonyme de confiance, ce qui alimente la demande pour la crypto-monnaie en question, car davantage de personnes sont prêtes à prendre un risque lorsqu’elles investissent ou font des transactions.
Le taux d’acceptation d’une crypto-monnaie peut être déterminé en examinant des facteurs tels que l’intérêt du public, la couverture médiatique, l’utilisation par les commerçants, les paramètres de prix et l’activité de développement. Si ces résultats sont favorables, vous pouvez être assuré que de nombreux investisseurs ont confiance dans les promesses de la pièce et dans son potentiel à long terme. Un taux d’adoption croissant indique qu’un altcoin est en bonne santé, avec des développeurs actifs qui communiquent et effectuent des mises à jour régulièrement. Lorsque ces signaux coïncident avec d’autres indicateurs, tels que la taille de la capitalisation boursière, des signes continus de croissance ou une tendance à la hausse des prix, vous savez que la pièce mérite votre attention.
Devrais-je investir dans les crypto-monnaies ? Comment décider
Il est toujours important de faire ses propres recherches avant d’investir une somme importante dans une nouvelle classe d’actifs ou un nouveau marché. Cela dit, l’investissement dans les crypto-monnaies peut être un excellent moyen de diversifier un portefeuille s’il est effectué correctement et avec précaution. Investir dans le bitcoin et les autres crypto-monnaies requiert de la vigilance et une gestion des risques, comme toute autre forme d’investissement. Faire des recherches sur le fonctionnement des crypto-monnaies, comprendre la structure du pouvoir derrière chaque monnaie et créer une stratégie d’investissement adaptée à votre calendrier sont autant d’éléments clés d’une prise de décision financière réussie.
Conclusion : Des gains importants pour un risque significatif
Sur la base de mon expertise dans le secteur des crypto-monnaies, je suis fermement convaincu que les investissements dans les crypto-monnaies méritent l’attention de tous. Les crypto-monnaies ont incontestablement bouleversé le paysage financier traditionnel, remettant en cause la domination de la monnaie fiduciaire et remodelant la façon dont les gens effectuent des transactions et investissent. Le potentiel de croissance de ce secteur est immense, d’après mes connaissances professionnelles. Toutefois, les investisseurs doivent effectuer des recherches approfondies avant d’entrer sur le marché, car le paysage peut être complexe et difficile à naviguer. Plus important encore, il est essentiel d’adopter une perspective à long terme lorsque l’on investit dans les crypto-monnaies. Il ne faut pas s’attendre à des rendements immédiats, car la volatilité inhérente au marché ne permet pas toujours de réaliser des bénéfices à court terme. En abordant le marché des crypto-monnaies avec patience, diligence et une bonne compréhension de ses subtilités, les investisseurs ont plus de chances de tirer parti des opportunités considérables qu’il offre.
Clause de non-responsabilité : le contenu de cet article ne constitue pas un conseil financier ou d’investissement. Les informations fournies dans cet article ne représentent que l’opinion de l’auteur et ne doivent pas être considérées comme des recommandations de négociation ou d’investissement. Nous ne donnons aucune garantie quant à l’exhaustivité, la fiabilité et l’exactitude de ces informations. Le marché des crypto-monnaies souffre d’une forte volatilité et de mouvements arbitraires occasionnels. Tout investisseur, trader ou utilisateur régulier de crypto-monnaies doit rechercher plusieurs points de vue et se familiariser avec toutes les réglementations locales avant de s’engager dans un investissement.
