El mercado de las criptomonedas ha sufrido altibajos en los últimos años. El año pasado, el precio del Bitcoin cayó por debajo de los 16.000 dólares, dejando a muchos inversores inseguros sobre las perspectivas de invertir en criptodivisas. Sin embargo, Bitcoin está mostrando signos de recuperación, ya que ha subido un 90% desde su punto más bajo el año pasado y ahora cotiza en torno a los 30.000 dólares.
En este artículo analizaremos los pros y los contras de invertir en criptomonedas. Hablaremos del potencial de altos rendimientos, así como de los riesgos que entraña. Al final de este artículo, comprenderá mejor si las criptomonedas son una buena inversión para usted.
Hola, soy Zifa, un dedicado escritor y entusiasta de las criptomonedas con más de dos años de experiencia cubriendo el siempre cambiante mundo de las criptomonedas. Mis intereses profesionales se centran en la criptoesfera, en particular en las formas en que la tecnología blockchain puede implementarse en la vida cotidiana para crear un impacto positivo. A medida que sigo de cerca las tendencias y los acontecimientos relacionados con las criptomonedas, he desarrollado la firme convicción de que las criptomonedas tienen el potencial de cambiar el mundo a mejor. A través de mis escritos, pretendo compartir mis conocimientos, percepciones y experiencia con otras personas que compartan esta visión.
Tabla de contenidos
- ¿Potencial o especulación?
- Precios y volatilidad de las criptomonedas
- Robos, estafas y otras pérdidas
- Cripto frente a acciones
- Invertir en criptomonedas a largo o corto plazo
- Tendencias de inversión y adopción de criptomonedas
- La opinión de la SEC sobre las criptomonedas
- El momento adecuado para abrir posiciones en cripto – ¿Debo comprar cripto ahora?
- Las 6 principales inversiones en criptodivisas en 2023
- 1. Bitcoin (BTC)
- 2. Ethereum (ETH)
- 3. BNB (BNB)
- 4. Cardano (ADA)
- 5. Polígono (MATIC)
- 6. Enlace en cadena (LINK)
- Diversificación de las criptoinversiones mediante fondos cotizados (ETF)
- Cómo elegir la criptomoneda adecuada para invertir
- ¿Debo invertir en criptomonedas? Cómo decidir
- Conclusiones: Grandes ganancias a cambio de un riesgo considerable
¿Potencial o especulación?
El potencial de las monedas digitales y la tecnología blockchain es innegable. Sus defensores señalan el carácter anónimo, el alcance mundial y las bajas comisiones de transacción como características prometedoras de las transacciones con criptomonedas. A pesar de estos atributos, el mercado de criptomonedas sigue siendo un terreno de juego para especuladores y operadores que buscan sacar provecho de las rápidas fluctuaciones de los precios. Los estudios sobre la actividad de las criptomonedas indican que, a pesar de otros usos, como las compras ordinarias, las operaciones de cambio representan casi toda la actividad económica del mercado.
Personalidades como Warren Buffet, Bill Gates y Jamie Dimon, consejero delegado de JPMorgan, han expresado su preocupación por una posible burbuja en los precios de las criptomonedas debido a la especulación desenfrenada en el mercado. Muchos activos -desde las acciones de cannabis hasta el sector inmobiliario- han experimentado manías similares en el pasado, con pérdidas para los inversores cuando los mercados se corrigen de repente. Sin embargo, es importante recordar que cualquier tecnología nueva, como las criptomonedas, conlleva cierta dosis de comportamiento especulativo, especialmente hasta que madura con el tiempo.
Precios y volatilidad de las criptomonedas
Los mercados de criptomonedas son increíblemente volátiles, e incluso las monedas más estables han sufrido drásticas fluctuaciones de precio en cortos periodos de tiempo. Esto ha creado una gran expectación en torno a varias criptomonedas, pero gran parte de esta exageración no está respaldada por pruebas sustanciales. En realidad, la mayoría de los inversores que intentan enriquecerse rápidamente invirtiendo en criptomonedas acaban perdiendo dinero, aunque no se oyen historias de este tipo tan a menudo en los medios de comunicación. Esta narrativa se ve reforzada por el hecho de que sólo un pequeño porcentaje de inversores se han hecho realmente millonarios con Bitcoin, mientras que la mayoría de la gente tiende a ignorar las pérdidas que otros sufren cuando intentan obtener grandes beneficios a través de las criptomonedas.
En última instancia, los inversores potenciales deben ser conscientes de que los mercados de criptomonedas siempre pueden oscilar hacia la volatilidad y la incertidumbre de la nada. Antes de llegar a una conclusión sobre una inversión, hay que tener paciencia e investigar. Al fin y al cabo, no sólo hay que entender cómo funcionan los activos digitales, sino también cómo sus precios pueden cambiar rápidamente, para bien o para mal. Para garantizar su éxito como inversor, asegúrese de aplicar principios sólidos de gestión de riesgos y evite invertir demasiado en un criptoactivo concreto.
Robos, estafas y otras pérdidas
La criptomoneda puede ser una inversión atractiva para muchas personas, pero es importante recordar que este tipo de activo no depende de un intermediario central. Sin esas capas adicionales de seguridad, los usuarios de criptomonedas deben verificar que están tomando las precauciones de seguridad necesarias para proteger sus tenencias de piratas informáticos malintencionados. El robo de tokens sigue siendo la amenaza más preocupante: intercambios, carteras y usuarios han perdido miles de millones de dólares en moneda digital a lo largo de los años. También es fundamental que los inversores estén atentos a los nuevos tipos de estafas, como las estafas de duplicación, la manipulación del mercado e incluso las ICO falsas. Los delincuentes no cesan en sus intentos de engañar a la gente para que entregue sus fichas.
Otro problema lo plantean los propios usuarios. Si alguien no toma las medidas adecuadas para proteger sus monedas o no comprende los entresijos de invertir en ellas, podría ser víctima involuntaria de diversas tácticas de piratas informáticos o, simplemente, gestionar mal sus finanzas y perder posibles beneficios. Las criptomonedas pueden ofrecer oportunidades prometedoras, pero los usuarios deben abordarlas con cautela y comprensión antes de realizar cualquier tipo de transacción. Si te aseguras de comprender la tecnología que hay detrás de blockchain y te mantienes alerta ante las posibles amenazas que suponen los robos y las estafas, podrás evitar algunas trampas comunes a la hora de invertir en criptodivisas.
Cripto frente a acciones
Los inversores que buscan hacer crecer sus carteras y ganar dinero a menudo consideran los pros y los contras de invertir en acciones frente a las criptomonedas. Para entender las diferencias, primero hay que comprender los fundamentos de las acciones. Las acciones de una empresa simbolizan la participación de una persona en la propiedad de esa empresa concreta. Cuando se crea una empresa, el fundador suele tener la plena propiedad y el control de la nueva organización. Mientras buscan formas de ampliar y aumentar su negocio, pueden vender una parte de su propiedad -conocida como acciones- a inversores interesados, lo que les permite obtener una entrada de efectivo rápidamente. Con el tiempo, a medida que la empresa tenga más éxito, podría decidir ofrecer sus acciones en los mercados públicos, lo que permitiría a más inversores o particulares participar en la cartera de inversiones de la organización. Esto ayuda en gran medida a proporcionar el capital necesario para la expansión, al tiempo que ofrece recompensas a los primeros inversores que inicialmente se arriesgaron con las acciones.
Investigaciones recientes han descubierto una correlación cada vez mayor entre las criptomonedas y las acciones, que es bastante notable. En 2018, la Oficina Nacional de Investigación Económica publicó un documento titulado Riesgos y rendimientos de las criptodivisas, que concluía que la dinámica de riesgo-rendimiento entre las criptodivisas (como Bitcoin, Ripple y Ethereum) era distinta de la de las acciones, las divisas y otros metales preciosos. Esencialmente, descubrieron que los cambios en el valor de un activo no reflejaban necesariamente los de las criptomonedas o viceversa.
Esta afirmación es esencial para que los inversores tengan en cuenta a la hora de determinar su estrategia de cartera, ya que significa que dos activos que se mueven juntos carecen de protección frente a las caídas. Los inversores no quieren que su dinero esté expuesto a movimientos con otras inversiones; en cambio, un activo no correlacionado garantizaría que si uno cae, el otro no tiene por qué seguirle. Ahora más que nunca, comprender estas correlaciones es esencial para los inversores expertos que quieran seguir teniendo éxito en medio de la volatilidad de los mercados.
Invertir en criptomonedas a largo o corto plazo
A la hora de decidir cuál es el mejor enfoque para invertir en criptomonedas, los inversores experimentados suelen adoptar la filosofía de “comprar y mantener” (también conocida como HODL, por sus siglas en inglés). Se trata de crear un plan de inversión a largo plazo con una cartera diversificada y una estrategia de promediación del coste en dólares. Al invertir a largo plazo, puede ignorar las fluctuaciones de los precios a corto plazo y revisar su cartera de inversiones sólo una vez al mes, lo que contribuye a minimizar el riesgo y maximizar las ganancias a lo largo del tiempo. Por otra parte, la inversión a corto plazo en criptomonedas se considera generalmente una empresa de alto riesgo, ya que los inversores tienden a ser demasiado agresivos en el momento de tomar sus decisiones y pueden perder todo o parte de su capital debido a la extrema volatilidad del mercado.
Tendencias de inversión y adopción de criptomonedas
El auge de la inversión en criptoactivos ha sido tremendo. Gracias a los efectos de red, cuantas más personas se unan y utilicen redes de criptomonedas como Bitcoin o Ethereum, más valor tenderán a acumular estos activos. En otras palabras, a medida que más y más personas compran BTC o ETH, generan una demanda adicional y contribuyen a la apreciación de los precios. Esta tendencia ya ha dado lugar a un enorme crecimiento de la propiedad mundial de criptoactivos en los últimos años. Al atraer a nuevos inversores a esta clase de activos única, es probable que los precios de determinados criptoactivos sigan subiendo a la par.
Los posibles compradores deben comprender que este crecimiento no está exento de riesgos. Las criptomonedas son todavía mercados relativamente nuevos, por lo que las inversiones pueden resultar volátiles por naturaleza. No hay garantías de que las criptomonedas mantengan sus trayectorias de crecimiento o incluso sigan siendo populares en general a lo largo del tiempo. Se recomienda a los inversores potenciales que investiguen con diligencia antes de invertir y que tomen las medidas adecuadas, como diversificar sus participaciones entre diferentes tokens digitales para minimizar los riesgos asociados a una única inversión.
La opinión de la SEC sobre las criptomonedas
La Comisión del Mercado de Valores se ha mostrado muy escéptica con respecto a las criptomonedas desde su aparición debido a su extrema volatilidad, la falta de protección adecuada de los inversores y la insuficiente regulación. Por ejemplo, la agencia ha rechazado múltiples solicitudes de ETF que invierten directamente en Bitcoin. A pesar de esta resistencia, en agosto de 2021, el presidente de la SEC, Gary Gensler, se mostró abierto a la idea de los ETF de criptomoneda, siempre que invirtieran en futuros de criptomoneda en lugar de en mercados al contado. Esto llevó finalmente al lanzamiento de dos ETF de futuros de Bitcoin -el ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) y el Valkyrie Bitcoin Strategy ETF (BTF)- en octubre de 2021.
Aunque la SEC ha flexibilizado algunas restricciones en torno a la inversión en criptodivisas al aprobar estos dos fondos, siguen estando limitados únicamente a la inversión en futuros de Bitcoin y Ethereum debido a sus mercados establecidos. Esta limitación es un punto de discordia para los partidarios que creen que impide a los inversores particulares diversificarse en ofertas de criptodivisas menos conocidas. Los críticos también sostienen que, a pesar de haber dado inicialmente pasos adelante con respecto a estos productos basados en criptomonedas, la evolución de este espacio requiere una postura más progresista por parte de la SEC si los particulares buscan una puerta de entrada a los activos digitales descentralizados.
El momento adecuado para abrir posiciones en cripto – ¿Debo comprar cripto ahora?
En mi opinión, el momento adecuado para abrir posiciones en criptomonedas es ahora, teniendo en cuenta el enorme potencial del sector. El campo del blockchain se anuncia como una industria revolucionaria capaz de trastornar el mundo de la misma manera que lo hizo Internet en los años noventa. En estos momentos, las criptomonedas están ganando adeptos gracias al aumento de su adopción, el interés institucional y los avances tecnológicos. Ofrecen una protección potencial contra la inflación y ventajas de diversificación de la cartera. Sin embargo, invertir en criptomonedas conlleva riesgos como la volatilidad de los precios y la incertidumbre normativa. Antes de invertir, es fundamental investigar a fondo y tener en cuenta la tolerancia al riesgo.
Las 6 principales inversiones en criptodivisas en 2023
El sector de las criptomonedas ha crecido considerablemente en los últimos años y, con él, ha aumentado la demanda de monedas en las que invertir. Por ello, puede resultar difícil saber en qué criptomonedas invertir. Afortunadamente, Changelly ha compilado una lista de las 6 mejores inversiones en criptodivisas en 2023.
1. Bitcoin (BTC)
Bitcoin, la primera y más conocida criptodivisa, fue creada en 2009 por una persona o grupo de personas anónimas bajo el seudónimo de Satoshi Nakamoto. El objetivo principal de Bitcoin era crear una moneda digital descentralizada que pudiera funcionar sin necesidad de ninguna autoridad central, como un gobierno o un banco. La tecnología subyacente de Bitcoin, blockchain, es un libro de contabilidad público que registra todas las transacciones realizadas con la criptomoneda. A lo largo de los años, Bitcoin ha ganado un amplio reconocimiento y aceptación, y muchas empresas y particulares lo utilizan como forma de pago o inversión.
Si se hace preguntas como “¿Debería invertir en Bitcoin?” Le recomiendo que consulte este artículo.
2. Ethereum (ETH)
Ethereum es una plataforma de blockchain descentralizada y de código abierto que permite la creación y ejecución de contratos inteligentes y aplicaciones descentralizadas (dApps). Lanzada en 2015 por un equipo dirigido por Vitalik Buterin, Ethereum ha crecido hasta convertirse en la segunda mayor criptomoneda por capitalización bursátil. Su criptomoneda nativa, Ether (ETH), alimenta la plataforma y se utiliza para pagar transacciones y servicios computacionales.
3. BNB (BNB)
BNB, o Binance Coin, es la criptomoneda nativa del ecosistema Binance, una de las mayores bolsas de criptomonedas del mundo. BNB se lanzó inicialmente en la blockchain de Ethereum en 2017 como un token ERC-20, pero más tarde migró a la propia blockchain de Binance, Binance Smart Chain (BSC). BNB puede utilizarse para pagar comisiones de negociación en la plataforma Binance y participar en ventas de tokens. Además, puede servir como medio de intercambio dentro del ecosistema Binance.
4. Cardano (ADA)
Cardano es una plataforma blockchain descentralizada y de código abierto desarrollada por Input Output Hong Kong (IOHK), una empresa de investigación dirigida por Charles Hoskinson, uno de los cofundadores de Ethereum. Lanzado en 2017, Cardano tiene como objetivo proporcionar una infraestructura de blockchain más escalable, segura y sostenible para el desarrollo de contratos inteligentes y dApps. La criptomoneda nativa de la plataforma , ADA, se utiliza para transacciones y apuestas dentro del ecosistema Cardano.
5. Polígono (MATIC)
Polygon, antes conocido como Matic Network, es una solución de escalado de capa 2 diseñada para mejorar la escalabilidad, seguridad y usabilidad de Ethereum. Lanzado en 2017, Polygon utiliza una combinación de cadenas Plasma y sidechains proof-of-stake (PoS) para permitir transacciones más rápidas y rentables. Su token nativo, MATIC, se utiliza para las comisiones de transacción y para asegurar la red mediante estacas.
6. Enlace en cadena (LINK)
Chainlink es una red de oráculos descentralizada que pretende tender un puente entre los contratos inteligentes y los datos del mundo real. Lanzada en 2017, Chainlink permite que los contratos inteligentes accedan de forma segura a fuentes de datos fuera de la cadena, API web y pagos bancarios tradicionales. Su token nativo, LINK, se utiliza para pagar servicios de datos y para incentivar a los operadores de nodos dentro del ecosistema Chainlink.
Diversificación de las criptoinversiones mediante fondos cotizados (ETF)
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) se han convertido en un vehículo de inversión muy popular entre quienes desean exponerse a una amplia gama de activos, incluidas las criptomonedas. A medida que los inversores buscan diversificar sus carteras, los ETF de criptomonedas ofrecen una forma cómoda de invertir en esta clase de activos emergentes sin tener que comprar y gestionar directamente monedas digitales individuales. Al incluir criptomonedas en sus carteras, los inversores pueden beneficiarse de los altos rendimientos potenciales asociados a estos activos de riesgo.
Los ETF de criptomonedas se negocian en varias bolsas de valores, lo que los hace fácilmente accesibles a los inversores minoristas e institucionales. Pueden seguir el rendimiento de una sola criptomoneda, como Bitcoin o Ethereum, o de una cesta de monedas digitales. Esto ayuda a los inversores a lograr una asignación de activos más equilibrada, reduciendo el impacto de la volatilidad en una sola criptomoneda.
La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) y otros organismos reguladores supervisan el funcionamiento de estos ETF, garantizando el cumplimiento de las leyes y reglamentos pertinentes. Esta capa añadida de supervisión reguladora puede ayudar a mitigar algunos de los riesgos asociados a la inversión en criptomonedas, que a menudo son objeto de manipulación de precios y fraude.
Además de proporcionar exposición a las criptodivisas, los ETF de criptomonedas también pueden incluir acciones de crecimiento de empresas que participan en el desarrollo y la adopción de la tecnología blockchain. Estas empresas pueden ser desde gigantes tecnológicos establecidos hasta nuevas empresas emergentes, lo que ofrece a los inversores una mezcla diversa de oportunidades de crecimiento en el espacio de blockchain, en rápida evolución.
Sin embargo, es esencial recordar que invertir en ETF de criptomonedas sigue entrañando riesgos, porque están sujetos a la misma volatilidad de precios que las criptomonedas subyacentes. Los inversores deben considerar cuidadosamente su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión antes de añadir ETF de criptomonedas a sus carteras. Como con cualquier inversión, la diligencia debida, la investigación y una estrategia de asignación de activos bien pensada pueden ayudar a minimizar los riesgos y maximizar los beneficios potenciales.
Cómo elegir la criptomoneda adecuada para invertir
La tasa de adopción de una criptomoneda es un factor fundamental para determinar sus posibilidades de éxito. Una alta tasa de adopción significa que cada vez más personas invierten en una criptomoneda específica y comercian con ella. Esto puede contribuir a mejorar la liquidez, facilitando la compra, la venta y la búsqueda de precios adecuados al utilizar la moneda. Una mayor tasa de adopción también indica confianza, lo que alimenta la demanda de la criptomoneda en cuestión, ya que más personas están dispuestas a asumir riesgos a la hora de invertir o comerciar.
La tasa de aceptación de una criptomoneda puede determinarse observando factores como el interés público, la cobertura mediática, el uso entre comerciantes, las métricas de precios y la actividad de desarrollo. Si éstos indican resultados favorables, puede estar seguro de que muchos inversores confían en las promesas de la moneda, así como en su potencial a largo plazo. Una tasa de adopción creciente indica que una altcoin goza de buena salud, con desarrolladores activos que se comunican y llevan a cabo actualizaciones con regularidad. Cuando estas señales coinciden con otros indicadores, como el tamaño de la capitalización bursátil, signos continuos de crecimiento o una tendencia alcista de los precios, entonces sabe que la moneda merece definitivamente su atención.
¿Debo invertir en criptomonedas? Cómo decidir
Siempre es importante investigar antes de invertir una cantidad significativa de dinero en una nueva clase de activos o mercado. Dicho esto, invertir en criptodivisas puede ser una excelente forma de diversificar una cartera si se hace de forma adecuada y cuidadosa. Invertir en Bitcoin y otras criptomonedas requiere vigilancia y gestión del riesgo, como cualquier otra forma de inversión. Investigar cómo funcionan las criptomonedas, comprender la estructura de poder que hay detrás de cada divisa y crear una estrategia de inversión que se ajuste a su calendario son componentes clave para tomar decisiones financieras acertadas.
Conclusiones: Grandes ganancias a cambio de un riesgo considerable
Basándome en mi experiencia en el sector de las criptomonedas, creo firmemente que las inversiones en criptomonedas merecen la atención de todos. No cabe duda de que las criptomonedas han trastornado el panorama financiero tradicional, desafiando el dominio de la moneda fiduciaria y remodelando la forma en que las personas realizan transacciones e invierten. El potencial de crecimiento de este sector es inmenso, según mis conocimientos profesionales. Sin embargo, los inversores deben investigar a fondo antes de entrar en el mercado, ya que el panorama puede ser complejo y difícil de navegar. Y lo que es más importante, adoptar una perspectiva a largo plazo es esencial a la hora de invertir en criptomonedas. No hay que esperar rendimientos inmediatos, ya que la volatilidad inherente al mercado no siempre produce beneficios a corto plazo. Si se aborda el mercado de las criptomonedas con paciencia, diligencia y un conocimiento claro de sus entresijos, los inversores tienen más posibilidades de aprovechar las grandes oportunidades que ofrece.
Descargo de responsabilidad: Tenga en cuenta que el contenido de este artículo no constituye asesoramiento financiero o de inversión. La información proporcionada en este artículo es sólo la opinión del autor y no debe considerarse que ofrece recomendaciones de negociación o inversión. No garantizamos la integridad, fiabilidad y exactitud de esta información. El mercado de criptomonedas sufre una gran volatilidad y movimientos arbitrarios ocasionales. Cualquier inversor, comerciante o usuario habitual de criptomonedas debería investigar múltiples puntos de vista y familiarizarse con todas las normativas locales antes de comprometerse con una inversión.