稳定币战争:2019年最成功的稳定币

我们知道,加密货币的理念是完全取代法定货币。然而,由于波动不断,代币并不总是投资和存储的好解决方案。这就是为什么创造了另一种数字货币——稳定币。

稳定币重要性

 想象,法币(质量下降,必须重新印刷的纸张)不再是一种物理现象,100%数字化,并且可以抵御通货膨胀。这就是稳定币的目的。用外行的话说,稳定币是与法币或任何其他资产成本挂钩的数字货币。理想情况下,稳定币成本等于相应法定币的成本(例如1美元)。

但是,稳定币的位置直接取决于支持它的资产的情况。例如,如果美元价格上涨,与美元挂钩的代币的价值将增加。如果它下降,那么它也会把稳定币下来。

稳定币根据稳定方法分为3大类型:

  1. 锚定法币:由法币或实物价值(Tether、TrueUSD)支持;
  2. 锚定加密货币:价格与其他加密货币的价值挂钩 (Dai);
  3. 无抵押的稳定币:价格受代币发行的管制,但同时也不受传统货币或其他加密货币的支持 (Carbon, Havven)

价格与黄金挂钩的稳定币的数量越来越多。例如,以以太坊为基础的DigixDAO加密货币的价值由存放在新加坡银行的金币作为后盾。

无需进一步的讨论,让我们比较一下2019年的最成功的稳定币,并看看哪种更可靠,更具吸引力。我们的稳定币清单包括与美元挂钩的货币和其他资产。

Tether(USDT)  —— 市场上最大的稳定币

Tether Stablecoin

Tether公司创造的稳定币理念早在2012年就诞生了!在2015年在交易所上市后,Tether已成为市场上最受欢迎和最成功的资产之一,它是一种快速而廉价的方式,可以将价值从一个交易所转移到另一个交易所,而无需使用“不稳定”的加密货币。

Tether的便利性,以及稳定币是美元的替代品的事实,吸引了股票巨头和普通交易员。每个人都使用这种支付工具,而不考虑它是否真的是用美元备份的。

2017年初,USDT创始人开始像美国和其他国家的传统银行一样“印刷钞票”。起初,他们说他们不会增加稳定币的供应量。但后来创始人做了相反的事情,为了提高2017年年中BTC的价格而“印刷”了Tether。

只有在2018年年中大量欺诈指控Tether后,该资产的价格才从每代币1美元降至85美分。原因是Tether大幅增加了流通中的代币数量,使其在市值达到数十亿美元之前一直处于震荡状态,而最初Tether只有几千万美元。作为稳定的市场垄断者,Tether开始发行USDT代币,但并未得到美元等值货币的真正支持。

尽管受到种种指责,Tether仍然是稳定币的国王,并被交易者广泛使用。据《华尔街日报》报道,约80%的BTC交易都是在USDT的帮助下完成的,因此这种稳定币确保加密市场的流动性。

  • 创立时间:2015年
  • 挂钩:美元
  • 市值:4 036 220 771美元
  • 循环供应:4 042 555 317USDT
  • 历史价格波动:0.84-1.21美元
  • 网址:https://tether.to/ 
  • 交易所:币安、Coinspot、Bitfinex、Kraken
  • 稳定机制:每个USDT抵押代币在自有账户中对应投资1美元。

TrueUSD (TUSD)

TUSD Stablecoin

目前,它是最可靠的稳定币之一,因为创建它的公司有一个开放和透明的政策。第一次独立审计是在2018年3月1日进行的,证明了近180万美元实际上是在备份TrustToken储备。今天,TUSD ERC-20代币是币安上最好的稳定币,其价格保持在1美元的水平。

目前,100%由美元担保,在银行的几个合作伙伴的受法律保护的托管账户上,以便您可以放心地进行交易、发送和接收付款。

TrueUSD如何工作?

买方通过KYC/AML验证程序,并通过托管协议将美元发送给信托公司。当他们检查您的资金时,他们的API指示我们的智能合约向您的以太坊公共地址发送TrueUSB。

要兑换美元,您可以通过KYC/AML验证程序,从以太坊地址发送带TrueUSD代币的智能合约,然后托管银行将向您发送资金。您在账户上的财产是合法认可的,您收到的每一个TrueUSD代币都会提醒您通过托管获得1美元的可赎回所有权证书。

  • 创立时间:2018年
  • 挂钩:美元
  • 市值:194 908 143美元
  • 循环供应:194 403 771 TUSD
  • 历史价格波动:0.934-1.36美元
  • 网址:https://www.trusttoken.com/trueusd 
  • 交易所:币安、Bittrex、OKEx、CoinEx、KuCoin
  • 稳定机制:每个TUSD代币都由第三方在托管账户中持有的1美元作为担保。

Dai (DAI): 锚定加密货币的稳定币

DAI Stablecoin

尽管DAI稳定币的价格也等于1美元,但DAI得到了基于以太坊的冗余智能合约的支持。DAI由外部市场因素稳定,如债务抵押头寸(CDP)、自主响应机制和外部经济激励。DAI更分散,因为只有用户可以创建和销毁代币(DAI代币仅在存款支付后出现,在债务支付后消失)。

在MakerDAO 平台上发布的DAI比Tether更透明、更公平 —— 所有交易都由智能合约运行。按市值计算,DAI第71位加密货币在金融市场、国际贸易和透明审计方面表现出色。

应该注意的是,Maker还为用户提供选择抵押品类型的机会。

  • 创立时间:2017年
  • 挂钩:美元 (由ETH支持)
  • 市值:78 554 998美元
  • 循环供应:78 030 430 DAI
  • 历史价格波动:0.72-1.37美元
  • 网址:https://makerdao.com/en/dai/ 
  • 交易所:HitBTC, Coinhub, Etfines, Gate.io, DDEX, OasisDex
  • 稳定机制:对于DAI代币的一代,用户需要购买和持有同等价值(美元)的以太坊代币。当DAI的成本上升时,用户将被激励去创造更多。如果价格下降,用户将被鼓励把他们的DAI卖回游泳池。

美元代币(USDC):由CoinBase发行的稳定币

USDC Stablecoin

美元代币是由CoinBase和Circle公司创建的稳定币。它被定位为具有财务和运营透明度的稳定币。加密货币与法定币的兑换是在发行加密货币的USDC应用程序中进行的。用户通过银行系统执行的所有功能都在应用程序中:兑换、转账等。

这种Coinbase的稳定币可以由银行发行。该中心专注于全球市场,并计划为此吸引更多的国际银行。它与高盛、Bitmain、Blockchain Capital等公司合作。 

下面是它成功的另一个证明:

  • 创立时间:2018年
  • 挂钩:美元 
  • 市值:420 826 410美元
  • 循环供应:418 441 310 USDC
  • 历史价格波动:0.97-1.11美元
  • 网址:https://www.circle.com/en/usdc 
  • 交易所:Coinbase, Poliniex, 币安, KuCoin, Okex, Bit-Z 等
  • 稳定机制:每个USDC代币都有1美元的支持,投资于一个自有账户。Circle公司确保低波动。

Paxos标准令牌(PAX)

PAX Stablecoin

这种受欢迎的稳定币作为替代Tether而创造的(USDT)。PAX与网站上可用的其他资产一起交易。特别是您可以使用PAX购买或销售比特币、以太坊、币安币、EOS、XRP以及恒星流明。作为ERC-20代币,Paxos确保了透明度。当PAX币流通时,美元在联邦存款保险公司(FDIC)为美国银行保留,在赎回后,PAX币被销毁。

百强加密货币中的PAX已经变成了39枚代币。其中一个主要原因是Paxos支付很容易集成:它是一种安全可靠的交易工具。还有什么能使它成为一流的呢?

  • 无交易费用;
  • 24/7基于以太坊交易的客服;
  • Withum公司认证;
  • 以美元全额备份

Paxos 稳定币已经进行了两次审计,都是成功的:Nomic实验室的专家声称他们没有发现任何问题。

  • 创立时间:2018年
  • 挂钩:美元 
  • 市值:180 536 144美元
  • 循环供应:185 817 402 PAX
  • 历史价格波动:0.97-1.10美元
  • 网址: https://www.paxos.com/pax/ 
  • 交易所:Coinbase, Cex.io, Coinmama
  • 1:1美元抵押,由纽约金融服务局控制和监管

Bitshares 比特股 (BitUSD)

BitUSD Stablecoin

在经历严重的价格波动之后(8月12日,BitUSD的价格为125美元!)BitUSD稳定币留在市场上,其创造者继续改善其资产的功能。它与Tether有什么不同?有了BitUSD,您可以确保其价值得到期货、法定币、黄金、白银和其他资产的支持。

BitUSD具有以下优势:

由于资产的可预测价格和最小的波动性,它是一种相对可靠的投资工具;

对冲突然的价格波动和加密货币市场的突然波动;

它不同于有资本利得或损失的资产

EOSDT:稳定币框架

EOSDT Stablecoin Framework

EOSDT代币是Equilibrium智能合约平台的资产,用于创建资产支持代币。简单地说,它是世界上第一个在EOS区块链上分散的稳定币。每个EOSDT都与美元挂钩,但最有趣的部分是抵押。用户可以生成EOSDT并选择基础资产!它是如何工作的呢?

  1. 用户在Equilibrium平台上使用EOSIO技术生成EOSDT代币。
  2. 选择抵押期权 —— 它们在智能合约中结算。
  3. EOSDT代币可以以任何方便的方式使用(用于存储、加密交换、支付等)。

EOSDAQ、Newdex和DEXEOS已经将EOSDT列为一个稳定币,所以它的采用正在进行中。

  • 创立时间:2019年
  • 挂钩:美元 
  • 市值:?
  • 循环供应:5 402 356 EOSDT
  • 历史价格波动:0.91-1.32美元
  • 网址: https://eosdt.com/  
  • 交易所:EOSDAQ, Newdex, DEXEOS, HitBTC
  • 加密抵押,或用任何选择的资产抵押

Gemini (GUSD)

GUSD Stablecoin

Gemini美元(GUSD)是Gemini信托公司(由Winklevoss Twins创建),LLC和纽约信托公司合作的结果。根据ERC-20标准,代币与美元1:1挂钩,并建立在以太坊区块链上。

GUSD被创建为Tether代币的直接竞争对手。Cameron Winklevoss称,尽管该公司被指控从事非透明,但迄今为止,与美元挂钩的现有代币都不符合稳定币的真名。

Gemini美元有一些无与伦比的优势:

  1. Gemini美元加密货币由纽约州金融服务部(NYDF)直接监管,完全服从美国法律法规;
  2. 代币支持的美元保存在State Street Corporation美国控股公司的一个特别银行账户中,该账户由150名程序员开发;
  3. 公司账户由联邦存款保险公司(FDIC)投保;
  4. 账户中的美元数量严格对应于流通中的代币数量。这种平等性受到独立审计公司BPM会计和咨询公司的监控。
  • 创立时间:2018年
  • 挂钩:美元 
  • 市值:6 854 893美元
  • 循环供应:6 760 362GUSD
  • 历史价格波动:0.95-1.19美元
  • 网址:https://gemini.com/dollar/ 
  • 交易所:Coinbase, Gemini exchange, Okex, Hotbit, Bitmart 等
  • 抵押1:1美元,由纽约金融服务局控制和监管。

币安GBP稳定币 (BGBP)

BGBP Stablecoin

几周前,7月29日,币安推出了自己的稳定币——币安英镑。它与英镑挂钩,完全由公司账户上的资金支持。代币基于以太坊平台。

  • 创立时间:2019年
  • 挂钩:英镑 
  • 市值:?
  • 循环供应:700 001 BGBP
  • 历史价格波动:0.95-1.19美元
  • 网址:https://www.binance.je/en 
  • 交易所:币安
  • 抵押:1:1英镑,准备金存放在比南斯银行账户上

StableUSD (USDS)

StableUSD Stablecoin

这种加密货币是由Stably区块链启动创建的。StableUSD由美国监管信托公司Prime Trust持有的美元作为担保。

根据该公司的博客,StableUSD使用一个经过验证的集中式模型来完全备份每个已发行的代币。排放过程将允许使用比特币(BTC)、以太坊币(ETH)或Tether(USDT)。转让的加密货币将通过第三方管理者的中介在自由市场上兑换成美元。

Forklog报告,StableUSD中的相应金额将通过智能合约释放并发送给客户。

  • 创立时间:2019年
  • 挂钩:美元 
  • 市值:4 024 737美元
  • 循环供应:4 029 498 USDS
  • 历史价格波动:0.89-1.13美元
  • 网址:https://www.stably.io/ 
  • 交易所:币安、Bittrex、Codex
  • 抵押1:1美元,由Prime Trust公司持有的美元支持

Reserve (RSV)

Reserve Stablecoin

由硅谷投资者创建的Reserve是一种美元挂钩的加密货币,100%由法定币担保。它与其他稳定币有什么不同呢?基础区块链使用Reserve平台和RSR波动协议代币,稳定RSV,并在网络扩展时授予加密权利购买超额Reserve代币。

Reserve给持有者提供保持资产安全的机会:项目创建者将平台定位为银行传统存储的一个伟大替代品。此外,Reserve据称是LIbra代币的一个严重竞争对手,更分散化和透明化。

现在,您可以购买Reserve效用代币 —— RSR(当前价格$0.0027)。

  • 创立时间:2019年
  • 挂钩:美元 
  • 市值:11 320 421美元
  • 循环供应:4 079 834 931 RSR
  • 历史价格波动:0.00203-0.00422美元
  • 网址:https://reserve.org/ 
  • 交易所:货币 global
  • 抵押1:1美元

其他有趣的稳定币

虽然美元挂钩加密资产在上升,但有一些非抵押和加密抵押货币正在发展。例如,Carbon和Havven代币正变得越来越流行。

一个好奇的想法属于Neutral Dollar (NUSD)的创造者:它被描述为一个由基础稳定币组成的稳定篮子,以提高其组成部分的流动性,并为用户提供一个较低的波动性代币(因此,它得到了其他稳定币的支持)。Facebook的Libra代币也进入了这个市场:它有机会在这个行业制定新的标准。

以金属为基础的稳定币对于寻求购买实物抵押资产的投资者非常有吸引力。例如,1 DGX(digix gold token)代表以太坊1克黄金:价格约48美元,公司市值为5 038 292美元。它允许用户在区块链上购买金条,并在以太坊平台上交易DGX代币。

以同样的方式GOLDX代币允许通过三个简单的步骤(目前,应用程序是beta版本)获得黄金节约。

比特币支持的稳定币

另一个有趣的稳定币是Wrapped Bitcoin(WBTC):它是一个ERC-20用BTC备份1:1的代币。该资产被创建用于具有较高流动性的分散式交易所。此外,它还引入了比特币智能合约,使交易更加透明。

WBTC非常适合交易、金融机构和DAPP。

总结

很难在2019年选择最好的稳定币:每种资产都有其利弊。虽然Tether是同类产品中最受欢迎的资产,但它远不是最可靠的资产 —— 2018年市场上出现了许多更安全的替代品。下面,您可以检查稳定币比较: