암호화폐의 탈중앙화금융(DeFi)이란

암호화폐의 탈중앙화금융(DeFi)이란

분산형금융 또는 디파이(디파이)는 약 1 년 동안 거의 화제가 되었습니다. 암호화폐 매체에서는 디파이의 ‘진정한’ 의미를 나타내는 기사로 채워져 있습니다. 그러나 아직 우리는디파이 란 무엇인지 아직 잘모릅니다. 이 기사에서는 디파이 정의를 정리해보고, 현재 존재하는 디파이 프로젝트에대해 소개하도록 하겠습니다.

디파이란 무엇입니까?

디파이(Decentralized Finance) 는 기존 금융 서비스에 분산을 제공하는 것을 목표로 하는 암호화폐 산업의 필수 요소입니다. 간단히 말해, 일상 생활에 적용되는 모든 금융 시스템을 특정 블록체인 위로 이동하여 굼융시스템을 완전히 제어 할 수 있습니다.  

왜 디파이가 필요한가요? 우리가 현실에 대한 투명성과 신뢰가 부족하다는 점을 인정해야 합니다. 이것은 금융부문뿐만 아니라 다른 정부 구조에도 관련이 있습니다. 블록체인 산업은 비즈니스에 타사의 개입을 제거함으로써 핵심 개념을 제공하기 위해 노력합니다. 그리고 디파이는 이 날을 더 가깝게 만드는 데 중요한 역할을 합니다.

오늘날 사용할 수있는 광범위한 디파이 프로젝트가 있으며 앞으로 더 많은 디파이 솔루션이 제공 될 예정입니다. 우리는 이미 분산 네트워크에서 자사 제품을 구현 한 여러 디파이를 관찰하고 블록체인 기술의 잠재력을 밝혔습니다. 

예측 시장

말할 필요없이 기존의 중앙집중식 예측시장은 항상 큰 수요가 있었습니다. 오늘날, 우리는 예측시장을 열고 분산시킬 수있는 기회를 얻었습니다. 이 분산금융부문은 기본 요구 사항을 제공합니다. 다음은 중앙집중식 시장에 비해 P2P 예측 시장의 장점을 보여주는 세 가지 요점입니다.

  • 등록이 절차의 간소화. 알래스카에서 남아프리카까지 누구나 시장을 창출하거나 시장에 참여할 수 있습니다.
  • 오픈 소스 코드. 폐쇄형 소스 중앙집중식 예측시장과 달리 피어 투 피어 시장은 공개적으로 사용할 수 있으며 모든 거래는 블록 체인에서 볼 수 있습니다. 
  • 블록체인이 신뢰를 보증. 사용자는 자신 이외의 다른 사람을 신뢰할 필요가 없습니다. 귀하의 자금을 보유한 제 3자가 없습니다. 자기 자신의 자산을 책임지고 통제합니다. 
augur

예측시장에서 가장 잘 알려진 P2P 프로토콜은 스마트 계약으로 구성되고 이더리움 블록 체인에 쉽게 배포 할 수있는 분산 된 오라클 인 Augur 입니다. 본질적으로 어거는 예측시장 그 자체가 아니라 GPL 및 MIT 라이센스에 의해 부여 된 오픈 소스 소프트웨어입니다. 예측 시장을 위한 분산 플랫폼의 주요 장점은 보안 검열에 강하다는 것입니다. 코드가 법이므로 세상의 어느 누구도 그것을 통제 할 수 없습니다. 그러나 누구나 다양한 이벤트에 대한 추측에 참여할 수 있습니다. 어거는 일기 예보 및 스포츠 예측에서 재무 및 정치 행사에 이르기까지 다양한 분야에 적용될 수 있습니다.  

디파이 프로젝트 : 어거, 노시스, 헬레나

디파이 보험 

스마트 계약이 도입되면 고급 솔루션을 위한 방대한 공간을 열었습니다. 당신이 강탈당하는 것을 두려워한다면, 아마도 당신의 상품을 보험에 넣었을 것입니다. 동일한 기술이 블록 체인 산업에도 적용됩니다. 손실 보상을 보장하는 디파이 프로젝트가 이미 있습니다. 이더리스크 및 넥서스 뮤츄얼과 같은 프로젝트는 스마트 계약의 힘으로 뒷받침됩니다. 

운영 비용을 낮추고 재보험에 대한 액세스를 민주화하고 비즈니스에 투명성을 가져 오기 위해 보험 분산형 어플리케이션은 이미 암호화폐 시장에 진입했습니다. 

플라이트 딜레이 인슈어런스는 2016년 이더리움 블록 체인에서 출시 된 최초의 보험 dApp입니다. 이더리스크 팀은 자동으로 거의 즉시 대금이 지급되는 정식 라이센스 응용 프로그램을 도입했습니다. 항공편이 45 분 이상 지연된 경우 착륙 즉시 즉시 지불이 시작됩니다. 서류 작업과 관료주의가 필요하지 않습니다. 웹 사이트에서 양식을 작성하고 보험에 가입하십시오. 

이더리스크 팀은 또한 사회 보험, 암호화폐 지원 대출에 대한 담보 보호, 작물 보험 및 암호화폐 인슈어런스 월렛과 같은 다른 중요한 보험 dApp을 연구하고 있습니다. 후자는 유망한 프로젝트로 해킹에 대한 걱정없이 자금을 암호 지갑에 저장할 수 있습니다. 

디파이 프로젝트 : 이더리스크, 넥서스 뮤츄얼, VouchForMe

거래소

idex

분산 형 거래소 또는 DEX는 거의 3 년 동안 시장에 출시되었습니다. 이더 리움 블록 체인 (dApp 구축에 가장 인기있는 플랫폼) 위에 구축 된 분산 형 교환은 중앙집중식 거래와 같이 높은 거래 처리량과 함께 실시간 거래를 제공합니다. P2P 방식으로 거래하는 것은 중앙 권한 부족, 전체 투명성, 가용성 등과 같은 장점으로 가득 차 있습니다. 또한 DEX는 유지 관리 작업에 훨씬 적은 비용이 들기 때문에 일반적으로 중앙 거래소에 비해 거래 수수료가 저렴합니다. DEX를 통해 거래 할 때 사용자는 다른 법인의 개입 없이 스마트 계약과 직접 상호 작용합니다.  

그러나 DEX는 암호화폐 산업에 새로운 것이기 때문에 가스요금 (이더리움 dApp의 경우 입출금시 GAS요금을 지불해야된다), 낮은 거래량, 비 친화적 인 UX / UI 등과 같은 결함이 있습니다. 그럼에도 불구하고 탈중앙화 거래소의 틈새 시장은 급속히 향상되어 탈중앙화 마진 거래, p2p 인스턴트 스왑 등을 위한 기회를 제공합니다.

디파이 프로젝트 : IDEX, 이더델타, 오아시스, Newdex, 트론트레이드, 웨일Ex, Fulcrum, 바이낸스DEX . 

스테이블 코인

스테이블 코인 은 분산 금융 산업을 지원하고 개선하는 또 다른 중요한 실체입니다. 스테이 블코 인은 동전 가격의 변동성을 줄이면서 안정성을 제공하는 것을 목표로하는 암호 화폐입니다. 그들은 USD (USDT, TrueUSD), EURO (Stasis EURO) 또는 금 (DGX) 또는 BTC (imBTC)와 같은 다른 교환 상품과 같은 화폐 통화에 페깅 될 수 있습니다. 

Dai-stablecoin

디파이 산업에서 스 테이블 코인의 메커니즘과 중요성은 분산 형 자율 조직인 MakerDAO와 스 테이블 코인 DAI에 의해 생생하게 설명됩니다. 

  • 암호화폐 지원 스테이블 코인
  • USD에 고정
  • 이더리움 블록 체인에 구축
  • MakerDAO시스템에서 관리  

DAI는 모든 사람에게 변동성이 없는 재정적 자유를 제공하는 것을 목표로 합니다. DAI 보유에 대한 수입을 얻는 동시에 귀하의 조건에 안정 코인을 생성 할 수 있습니다.

디파이 프로젝트 : USDT , GUSD, BUSD, DAI, EOSDT 

디파이 대출 및 대여 

디파이의 또 다른 지점은 P2P 대출 및 대여 플랫폼입니다. 특정 블록 체인에 구축 된 대출 플랫폼 은 사람들에게 더 빨리 빌릴수 있고 빌려줍니다. 사용자는 수천 장의 서류를 증명할 필요가 없습니다. 

대출 시장의 가장 큰 장점 중 하나는 암호화폐 확인 방법을 보장한다는 것입니다. 분산형 대출 플랫폼은 대출뿐만 아니라 수동 소득을 얻을 수있는 기회를 제공합니다. 

개방형 대출 프로토콜

compound

개방형 대출 프로토콜은 탈중앙화된 대출을 가능하게 합니다. 컴파운드, Dharma, Aave와 같은 프로토콜은 다른 방법으로 수동적 수입 – 유동성 풀을 얻을 수있게하여 대출을 새로운 수준으로 끌어 올립니다. 

대출 기관은 풀 계약에 자금을 예치합니다. 동시에, 담보를 통해 사용자는 이러한 자금을 빌릴 수 있습니다. 그리고 이자율이 알고리즘 적으로 결정됨에 따라 수학이 진행됩니다. 차용인이 풀에서 금액을 가져 오면이 풀에서 사용할 수있는 금액이 줄어 듭니다. 결과적으로 이자율이 증가합니다. 대출 기관의 이자율은 알고리즘에 의해 보호되는 수익률에 해당합니다. 

디파이 프로젝트 : 컴파운드, Dharma, Aave, NUO 네트워크

현재 디파이 과제  

위의 모든 사항을 요약하면 디파이는 대량 채택 방식에서 다음과 같은 문제를 해결합니다.

  • 최적화 . 대부분의 디파이 dApp은 이제 트랜잭션 처리량이 매우낮은 이더리움 블록체인을 기반으로 구축되었습니다. 확장성 문제가 해결되면 더 많은 사용자를 업계에 유치 할 수 있습니다.
  • 더 나은 사용자 경험. 현재 일부 분산형 어플리케이션에는 추가 기술이 필요하며 사용자는 쉽게 사용할 수없습니다. DApp은 최대한 원활하게 전환하기 위해 이용하기 쉬운 더나은 서비스를 제공해야 합니다.
  • 사용자 오류 최소화 기존의 금융서비스와 다르게 중개자가 없다는 것은 사용자가 디파이 공간에서 취하는 모든 단계에 대한 책임을 져야한다는 것을 의미합니다. 사용자 오류의 위험을 최소화하는 기본 UX / UI를 사용하여 제품을 설계하는 것은 개발자에게 핵심 과제입니다.  

디파이의 미래

디파이는 금융, 정치 및 사회부문같이 암호화폐 산업의 분야를 넓힐수 있습니다. 블록체인 기술로 인한 신뢰를 통해 빌려주고 빌리거나 거래하고 예측시장 도구를 사용하며 개방적이고 투명한 방식으로 보험을 받을 수있는 기회를 제공합니다. 

암호화폐 가격, dApp의 강력하고 고유 한 UX / UI 등과 같이 분산 금융 산업의 대량 채택에 영향을 미치는 많은 요소가 있습니다.   

최근에 발행 된 코인베이스의 기사는 중요하고 혁신적인 무언가의 시작을 목격하는 것이 운이 좋다고 주장합니다.

“개방형 금융 시스템에서 무언가 마법이 일어나고 있습니다. 암호화폐는 돈을 온라인으로 가져오고 있으며, 우리는 돈의 기능과 관련하여 가능한 한 비약적인 발전을 겪고 있습니다. 완전히 새로운 산업의 꽃을 처음부터 볼 수있는 드문 기회입니다. 디파이 공간은 처음에는 오늘날의 금융 서비스 산업을 따라 잡을 것입니다. 그러나 시간이 지남에 따라 금융 서비스를 구축 할 수있는 힘이 코드를 작성할 수있는 모든 사람에게 민주화 될 때 어떤 혁신이 일어날 지 예측하기가 어렵습니다.” 

요약 

이 기사에서 디파이의 정의 및 설명을 제공하였길 바랍니다. 암호화폐 산업이 추진력을 얻고 있는 반면, 분산금융은 새로운 암호화폐 영역에 참여할 수있는 포괄적 인 서비스와 플랫폼을 제공합니다. 암호화폐 교환 플랫폼 체인질리를 통해 신속하게 구매할 수있는 스테이블 코인 및 기타 암호화폐로 새로운 시대를 준비하십시오.

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