穩定幣戰爭:2019年最成功的穩定幣

我們知道,加密貨幣的理念是完全取代法定貨幣。然而,由於波動不斷,代幣並不總是投資和存儲的好解決方案。這就是為什麼創造了另一種數字貨幣——穩定幣。

穩定幣重要性

 想象,法幣(質量下降,必須重新印刷的紙張)不再是一種物理現象,100%數字化,並且可以抵御通貨膨脹。這就是穩定幣的目的。用外行的話說,穩定幣是與法幣或任何其他資產成本挂鉤的數字貨幣。理想情況下,穩定幣成本等於相應法定幣的成本(例如1美元)。

但是,穩定幣的位置直接取決於支持它的資產的情況。例如,如果美元價格上漲,與美元挂鉤的代幣的價值將增加。如果它下降,那麼它也會把穩定幣下來。

穩定幣根據穩定方法分為3大類型:

錨定法幣:由法幣或實物價值(Tether、TrueUSD)支持﹔

錨定加密貨幣:價格與其他加密貨幣的價值挂鉤 (Dai);

無抵押的穩定幣:價格受代幣發行的管制,但同時也不受傳統貨幣或其他加密貨幣的支持 (Carbon, Havven)

價格與黃金挂鉤的穩定幣的數量越來越多。例如,以以太坊為基礎的DigixDAO加密貨幣的價值由存放在新加坡銀行的金幣作為后盾。

無需進一步的討論,讓我們比較一下2019年的最成功的穩定幣,並看看哪種更可靠,更具吸引力。我們的穩定幣清單包括與美元挂鉤的貨幣和其他資產。

Tether(USDT)  —— 市场上最大的稳定币

Tether公司創造的穩定幣理念早在2012年就誕生了!在2015年在交易所上市后,Tether已成為市場上最受歡迎和最成功的資產之一,它是一種快速而廉價的方式,可以將價值從一個交易所轉移到另一個交易所,而無需使用“不穩定”的加密貨幣。

Tether的便利性,以及穩定幣是美元的替代品的事實,吸引了股票巨頭和普通交易員。每個人都使用這種支付工具,而不考慮它是否真的是用美元備份的。

2017年初,USDT創始人開始像美國和其他國家的傳統銀行一樣“印刷鈔票”。起初,他們說他們不會增加穩定幣的供應量。但后來創始人做了相反的事情,為了提高2017年年中BTC的價格而“印刷”了Tether。

隻有在2018年年中大量欺詐指控Tether后,該資產的價格才從每代幣1美元降至85美分。原因是Tether大幅增加了流通中的代幣數量,使其在市值達到數十億美元之前一直處於震蕩狀態,而最初Tether隻有幾千萬美元。作為穩定的市場壟斷者,Tether開始發行USDT代幣,但並未得到美元等值貨幣的真正支持。

盡管受到種種指責,Tether仍然是穩定幣的國王,並被交易者廣泛使用。據《華爾街日報》報道,約80%的BTC交易都是在USDT的幫助下完成的,因此這種穩定幣確保加密市場的流動性。

創立時間:2015年

挂鉤:美元

市值:4 036 220 771美元

循環供應:4 042 555 317USDT

歷史價格波動:0.84-1.21美元

網址:https://tether.to/ 

交易所:幣安、Coinspot、Bitfinex、Kraken

穩定機制:每個USDT抵押代幣在自有賬戶中對應投資1美元。

TrueUSD (TUSD)

目前,它是最可靠的穩定幣之一,因為創建它的公司有一個開放和透明的政策。第一次獨立審計是在2018年3月1日進行的,証明了近180萬美元實際上是在備份TrustToken儲備。今天,TUSD ERC-20代幣是幣安上最好的穩定幣,其價格保持在1美元的水平。

目前,100%由美元擔保,在銀行的幾個合作伙伴的受法律保護的托管賬戶上,以便您可以放心地進行交易、發送和接收付款。

TrueUSD如何工作?

買方通過KYC/AML驗証程序,並通過托管協議將美元發送給信托公司。當他們檢查您的資金時,他們的API指示我們的智能合約向您的以太坊公共地址發送TrueUSB。

要兌換美元,您可以通過KYC/AML驗証程序,從以太坊地址發送帶TrueUSD代幣的智能合約,然后托管銀行將向您發送資金。您在賬戶上的財產是合法認可的,您收到的每一個TrueUSD代幣都會提醒您通過托管獲得1美元的可贖回所有權証書。

創立時間:2018年

挂鉤:美元

市值:194 908 143美元

循環供應:194 403 771 TUSD

歷史價格波動:0.934-1.36美元

網址:https://www.trusttoken.com/trueusd 

交易所:幣安、Bittrex、OKEx、CoinEx、KuCoin

穩定機制:每個TUSD代幣都由第三方在托管賬戶中持有的1美元作為擔保。

Dai (DAI): 锚定加密货币的稳定币

盡管DAI穩定幣的價格也等於1美元,但DAI得到了基於以太坊的冗余智能合約的支持。DAI由外部市場因素穩定,如債務抵押頭寸(CDP)、自主響應機制和外部經濟激勵。DAI更分散,因為隻有用戶可以創建和銷毀代幣(DAI代幣僅在存款支付后出現,在債務支付后消失)。

在MakerDAO 平台上發布的DAI比Tether更透明、更公平 —— 所有交易都由智能合約運行。按市值計算,DAI第71位加密貨幣在金融市場、國際貿易和透明審計方面表現出色。

應該注意的是,Maker還為用戶提供選擇抵押品類型的機會。

創立時間:2017年

挂鉤:美元 (由ETH支持)

市值:78 554 998美元

循環供應:78 030 430 DAI

歷史價格波動:0.72-1.37美元

網址:https://makerdao.com/en/dai/ 

交易所:HitBTC, Coinhub, Etfines, Gate.io, DDEX, OasisDex

穩定機制:對於DAI代幣的一代,用戶需要購買和持有同等價值(美元)的以太坊代幣。當DAI的成本上升時,用戶將被激勵去創造更多。如果價格下降,用戶將被鼓勵把他們的DAI賣回游泳池。

美元代币(USDC):由CoinBase发行的稳定币

美元代幣是由CoinBase和Circle公司創建的穩定幣。它被定位為具有財務和運營透明度的穩定幣。加密貨幣與法定幣的兌換是在發行加密貨幣的USDC應用程序中進行的。用戶通過銀行系統執行的所有功能都在應用程序中:兌換、轉賬等。

這種Coinbase的穩定幣可以由銀行發行。該中心專注於全球市場,並計劃為此吸引更多的國際銀行。它與高盛、Bitmain、Blockchain Capital等公司合作。 

下面是它成功的另一個証明:

創立時間:2018年

挂鉤:美元 

市值:420 826 410美元

循環供應:418 441 310 USDC

歷史價格波動:0.97-1.11美元

網址:https://www.circle.com/en/usdc 

交易所:Coinbase, Poliniex, 幣安, KuCoin, Okex, Bit-Z 等

穩定機制:每個USDC代幣都有1美元的支持,投資於一個自有賬戶。Circle公司確保低波動。

Paxos标准令牌(PAX)

這種受歡迎的穩定幣作為替代Tether而創造的(USDT)。PAX與網站上可用的其他資產一起交易。特別是您可以使用PAX購買或銷售比特幣、以太坊、幣安幣、EOS、XRP以及恆星流明。作為ERC-20代幣,Paxos確保了透明度。當PAX幣流通時,美元在聯邦存款保險公司(FDIC)為美國銀行保留,在贖回后,PAX幣被銷毀。

百強加密貨幣中的PAX已經變成了39枚代幣。其中一個主要原因是Paxos支付很容易集成:它是一種安全可靠的交易工具。還有什麼能使它成為一流的呢?

  • 無交易費用﹔
  • 24/7基於以太坊交易的客服﹔
  • Withum公司認証﹔
  • 以美元全額備份

Paxos 穩定幣已經進行了兩次審計,都是成功的:Nomic實驗室的專家聲稱他們沒有發現任何問題。

創立時間:2018年

挂鉤:美元 

市值:180 536 144美元

循環供應:185 817 402 PAX

歷史價格波動:0.97-1.10美元

網址: https://www.paxos.com/pax/ 

交易所:Coinbase, Cex.io, Coinmama

1:1美元抵押,由紐約金融服務局控制和監管

Bitshares 比特股 (BitUSD)

在經歷嚴重的價格波動之后(8月12日,BitUSD的價格為125美元!)BitUSD穩定幣留在市場上,其創造者繼續改善其資產的功能。它與Tether有什麼不同?有了BitUSD,您可以確保其價值得到期貨、法定幣、黃金、白銀和其他資產的支持。

BitUSD具有以下優勢:

  • 由於資產的可預測價格和最小的波動性,它是一種相對可靠的投資工具﹔
  • 對沖突然的價格波動和加密貨幣市場的突然波動﹔
  • 它不同於有資本利得或損失的資產

創立時間:2015年

挂鉤:美元 

市值:3 553 501美元

循環供應:3 569 420 BITUSD

歷史價格波動:0.43-125美元

網址: https://bitshares.org/technology/price-stable-cryptocurrencies/ 

交易所:BitShares, OpenLedger

以美元1:1抵押。以法定幣、白銀、黃金和其他資產為后盾

EOSDT:稳定币框架

EOSDT代幣是Equilibrium智能合約平台的資產,用於創建資產支持代幣。簡單地說,它是世界上第一個在EOS區塊鏈上分散的穩定幣。每個EOSDT都與美元挂鉤,但最有趣的部分是抵押。用戶可以生成EOSDT並選擇基礎資產!它是如何工作的呢?

用戶在Equilibrium平台上使用EOSIO技術生成EOSDT代幣。

選擇抵押期權 —— 它們在智能合約中結算。

EOSDT代幣可以以任何方便的方式使用(用於存儲、加密交換、支付等)。

EOSDAQ、Newdex和DEXEOS已經將EOSDT列為一個穩定幣,所以它的採用正在進行中。

創立時間:2019年

挂鉤:美元 

市值:?

循環供應:5 402 356 EOSDT

歷史價格波動:0.91-1.32美元

網址: https://eosdt.com/  

交易所:EOSDAQ, Newdex, DEXEOS, HitBTC

加密抵押,或用任何選擇的資產抵押

Gemini (GUSD)

Gemini美元(GUSD)是Gemini信托公司(由Winklevoss Twins創建),LLC和紐約信托公司合作的結果。根據ERC-20標准,代幣與美元1:1挂鉤,並建立在以太坊區塊鏈上。

GUSD被創建為Tether代幣的直接競爭對手。Cameron Winklevoss稱,盡管該公司被指控從事非透明,但迄今為止,與美元挂鉤的現有代幣都不符合穩定幣的真名。

Gemini美元有一些無與倫比的優勢:

  • Gemini美元加密貨幣由紐約州金融服務部(NYDF)直接監管,完全服從美國法律法規﹔
  • 代幣支持的美元保存在State Street Corporation美國控股公司的一個特別銀行賬戶中,該賬戶由150名程序員開發﹔
  • 公司賬戶由聯邦存款保險公司(FDIC)投保﹔
  • 賬戶中的美元數量嚴格對應於流通中的代幣數量。這種平等性受到獨立審計公司BPM會計和咨詢公司的監控。

創立時間:2018年

挂鉤:美元 

市值:6 854 893美元

循環供應:6 760 362GUSD

歷史價格波動:0.95-1.19美元

網址:https://gemini.com/dollar/ 

交易所:Coinbase, Gemini exchange, Okex, Hotbit, Bitmart 等

抵押1:1美元,由紐約金融服務局控制和監管。

币安GBP稳定币 (BGBP)

幾周前,7月29日,幣安推出了自己的穩定幣——幣安英鎊。它與英鎊挂鉤,完全由公司賬戶上的資金支持。代幣基於以太坊平台。

創立時間:2019年

挂鉤:英鎊 

市值:?

循環供應:700 001 BGBP

歷史價格波動:0.95-1.19美元

網址:https://www.binance.je/en 

交易所:幣安

抵押:1:1英鎊,准備金存放在比南斯銀行賬戶上

StableUSD (USDS)

這種加密貨幣是由Stably區塊鏈啟動創建的。StableUSD由美國監管信托公司Prime Trust持有的美元作為擔保。

根據該公司的博客,StableUSD使用一個經過驗証的集中式模型來完全備份每個已發行的代幣。排放過程將允許使用比特幣(BTC)、以太坊幣(ETH)或Tether(USDT)。轉讓的加密貨幣將通過第三方管理者的中介在自由市場上兌換成美元。

Forklog報告,StableUSD中的相應金額將通過智能合約釋放並發送給客戶。

創立時間:2019年

挂鉤:美元 

市值:4 024 737美元

循環供應:4 029 498 USDS

歷史價格波動:0.89-1.13美元

網址:https://www.stably.io/ 

交易所:幣安、Bittrex、Codex

抵押1:1美元,由Prime Trust公司持有的美元支持

Reserve (RSV)

由硅谷投資者創建的Reserve是一種美元挂鉤的加密貨幣,100%由法定幣擔保。它與其他穩定幣有什麼不同呢?基礎區塊鏈使用Reserve平台和RSR波動協議代幣,穩定RSV,並在網絡擴展時授予加密權利購買超額Reserve代幣。

Reserve給持有者提供保持資產安全的機會:項目創建者將平台定位為銀行傳統存儲的一個偉大替代品。此外,Reserve據稱是LIbra代幣的一個嚴重競爭對手,更分散化和透明化。

現在,您可以購買Reserve效用代幣 —— RSR(當前價格$0.0027)。

創立時間:2019年

挂鉤:美元 

市值:11 320 421美元

循環供應:4 079 834 931 RSR

歷史價格波動:0.00203-0.00422美元

網址:https://reserve.org/ 

交易所:貨幣 global

抵押1:1美元

其他有趣的穩定幣

雖然美元挂鉤加密資產在上升,但有一些非抵押和加密抵押貨幣正在發展。例如,Carbon和Havven代幣正變得越來越流行。

一個好奇的想法屬於Neutral Dollar (NUSD)的創造者:它被描述為一個由基礎穩定幣組成的穩定籃子,以提高其組成部分的流動性,並為用戶提供一個較低的波動性代幣(因此,它得到了其他穩定幣的支持)。Facebook的Libra代幣也進入了這個市場:它有機會在這個行業制定新的標准。

以金屬為基礎的穩定幣對於尋求購買實物抵押資產的投資者非常有吸引力。例如,1 DGX(digix gold token)代表以太坊1克黃金:價格約48美元,公司市值為5 038 292美元。它允許用戶在區塊鏈上購買金條,並在以太坊平台上交易DGX代幣。

以同樣的方式GOLDX代幣允許通過三個簡單的步驟(目前,應用程序是beta版本)獲得黃金節約。

比特幣支持的穩定幣

另一個有趣的穩定幣是Wrapped Bitcoin(WBTC):它是一個ERC-20用BTC備份1:1的代幣。該資產被創建用於具有較高流動性的分散式交易所。此外,它還引入了比特幣智能合約,使交易更加透明。

WBTC非常適合交易、金融機構和DAPP。

總結

很難在2019年選擇最好的穩定幣:每種資產都有其利弊。雖然Tether是同類產品中最受歡迎的資產,但它遠不是最可靠的資產 —— 2018年市場上出現了許多更安全的替代品。下面,您可以檢查穩定幣比較:

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